In questa guida
Introduzione
La Dashboard Tesoreria ti permette di tenere sotto controllo la liquidità della tua impresa — i movimenti di banca e cassa — sotto tre punti di vista complementari:
- Consuntivo: analizza le operazioni già effettuate. Visualizza il prospetto dei flussi di cassa (annuale e mese per mese), il giornale cronologico delle operazioni, il riepilogo per cliente e per fornitore, e l'andamento grafico della liquidità;
- Previsionale a breve termine: proietta la liquidità dei prossimi mesi partendo dallo scadenzario (fatture da incassare e da pagare non ancora regolate);
- Previsionale a medio/lungo termine: costruisce le proiezioni dei flussi sui tre esercizi futuri, a partire da un anno base normalizzato e da percentuali di variazione che decidi tu.
Inoltre, se disponi di una chiave API di Anthropic, puoi interrogare i dati con l'intelligenza artificiale, ponendo domande in linguaggio naturale sulla tua tesoreria.
Un po' di teoria (la liquidità è un fatto, l'utile è un'opinione)
Esiste una verità che ogni imprenditore dovrebbe tenere a mente: un'azienda può chiudere il bilancio in utile e fallire ugualmente, se resta senza liquidità. L'utile è una grandezza economica, misurata per competenza: una fattura emessa concorre all'utile nel momento in cui matura il ricavo, anche se il cliente pagherà tra sei mesi (o non pagherà affatto).
La liquidità, invece, è una grandezza finanziaria: misura il denaro effettivamente disponibile in banca e in cassa, in un dato istante. È con la liquidità — non con l'utile — che si pagano gli stipendi, i fornitori, le imposte e le rate dei finanziamenti. Per questo la tesoreria non guarda alla competenza, ma alla cassa: quando il denaro entra e quando esce davvero.
Gestire la tesoreria significa rispondere a tre domande, ed è esattamente ciò che fanno i tre menu della dashboard:
- Cosa è successo? → il Consuntivo fotografa i flussi già avvenuti;
- Cosa sta per succedere? → il Previsionale a BT anticipa incassi e pagamenti in arrivo dallo scadenzario;
- Dove stiamo andando? → il Previsionale a M/LT proietta i flussi degli esercizi futuri, per pianificare investimenti e fabbisogni.
Focus sulla logica del software Blustring
Prima di illustrare le singole pagine, è opportuno comprendere da dove arrivano i dati. La dashboard si alimenta da due file, che contengono informazioni di natura diversa:
- Operazioni effettuate: tutte le operazioni di banca e cassa già regolate. È la fonte del Consuntivo;
- Scadenzario: le operazioni future — fatture emesse e ricevute non ancora incassate o pagate, con la relativa data di scadenza. È la fonte del Previsionale a BT.
Ogni operazione è classificata in una delle quattro classi di flusso, che rispondono a una semplice domanda: il denaro entra o esce, e per quale motivo?
| Classe | Descrizione | Segno |
|---|---|---|
| 01 — Incassi da clienti | denaro che entra dalle vendite | + |
| 02 — Pagamenti a fornitori | denaro che esce per gli acquisti | − |
| 03 — Altre entrate | versamenti, finanziamenti, proventi, ecc. | + |
| 04 — Altre uscite | prelievi, rimborsi, imposte, retribuzioni, ecc. | − |
Il Totale flussi di un periodo è quindi il flusso netto di cassa: +01 − 02 + 03 − 04. Se positivo, la liquidità è cresciuta; se negativo, è diminuita.
Nel file delle operazioni effettuate, ogni movimento riporta un campo Aggancio: è il codice del rigo del prospetto di tesoreria in cui l'importo va riepilogato (es. «Ricavi per servizi», «IVA pagata ai fornitori», «Commissioni bancarie»). Grazie all'aggancio, la dashboard riclassifica automaticamente migliaia di operazioni nel prospetto, senza alcun intervento manuale. Puoi sempre verificare quali operazioni confluiscono in un rigo tramite la lente di ingrandimento 🔎 (vedi oltre).
Operazione preliminare
Come operazione preliminare, per visualizzare la Dashboard Tesoreria devi installare il software DASHBOARD PRO (installazione completa). Successivamente, potrai decidere se:
- aggiornare tutte le dashboard incluse nel pacchetto, installando l'ultima versione del pacchetto completo;
- aggiornare le singole dashboard incluse nel pacchetto.
I due file dati (operazioni effettuate e scadenzario) vengono generati dal gestionale Blustring ed esportati nella cartella dell'applicazione.
La visualizzazione della dashboard
Se hai installato DASHBOARD PRO, per visualizzare la dashboard dovrai solo:
- cliccare sul comando TESORERIA presente nella barra delle dashboard;
- e poi cliccare sul pulsante VISUALIZZA.
Dopo pochi secondi di attesa, visualizzerai la Dashboard Tesoreria nel tuo browser.
La struttura della dashboard
La dashboard si compone di due elementi principali:
- una sidebar laterale (a sinistra), in cui imposti i file dati, la chiave API e i filtri di analisi;
- una barra dei menu in alto, con quattro voci: tre menu a tendina (Consuntivo, Previsionale a BT, Previsionale a M/LT) e un pulsante (Assistente AI).
Cliccando su un menu a tendina si apre l'elenco delle sue pagine; cliccando sul nome di una pagina la si apre. La pagina mostrata all'avvio è Riepilogo Annuale.
La sidebar e i filtri
Nella parte superiore della sidebar trovi le impostazioni:
- File dati (CSV): i percorsi dei due file (operazioni effettuate e scadenzario). Il pulsante 📂 apre la finestra di selezione del file;
- Chiave API Claude: il campo (protetto) in cui inserire la chiave per l'Assistente AI. Una volta digitata, viene memorizzata e non dovrai reinserirla.
Sotto, nella sezione Filtri, trovi diversi gruppi di filtri, ciascuno in un pannello espandibile. I filtri sono indipendenti e si combinano tra loro:
- Filtri temporali: l'anno di riferimento e l'anno confrontato. Puoi mettere a confronto due esercizi qualsiasi, anche non contigui;
- Filtri per conto: i conti di pagamento (banca, cassa, PayPal…) da includere, con selezione multipla e pulsanti ✓ Tutti / ✗ Nessuno;
- Filtri per operazione: la tipologia di operazione (solo incassi e pagamenti, oppure altre entrate/uscite) e la modalità di pagamento;
- Filtri per soggetto: la tipologia e il singolo cliente/fornitore.
I filtri della sidebar agiscono su tutte le pagine del Consuntivo, saldi compresi: se selezioni un solo conto (es. CREDEM), i saldi e i grafici riguarderanno soltanto quel conto. I filtri per conto, operazione, modalità e soggetto valgono anche per il Previsionale a BT; il filtro temporale, invece, viene volutamente ignorato dalle pagine previsionali, che dispongono di un proprio selettore dell'anno.
In fondo alla sidebar, nella sezione Manutenzione, è presente il pulsante 🧹 Reset Personalizzazioni: riporta l'applicazione a uno stato «pulito», eliminando le personalizzazioni del Previsionale a M/LT (anno base, percentuali, saldo effettivo e sovrascritture delle proiezioni). Per sicurezza, è richiesta una conferma. I dati, il nome azienda e la chiave API non vengono toccati.
Il menu Consuntivo
Il Consuntivo analizza le operazioni già effettuate. Comprende quattro pagine.
Riepilogo Annuale
È la pagina d'avvio. In alto trovi quattro indicatori (relativi all'anno di riferimento): Saldo iniziale, Totale entrate, Totale uscite e Saldo finale. Segue il prospetto dei flussi di tesoreria, che riepiloga le operazioni dell'anno nelle quattro classi e nei rispettivi righi di dettaglio, chiudendo con il Totale flussi. Le variazioni rispetto all'anno confrontato sono evidenziate in verde/rosso (per le uscite i colori sono invertiti: ridurre le uscite è un fatto positivo).
Nella parte superiore sono presenti due switch:
- 🔢 Codici rigo: mostra i codici interni associati a ogni rigo (utile agli sviluppatori);
- 🔎 Visualizza agganci: in corrispondenza di ogni rigo di dettaglio compare una lente; cliccandola, un popover mostra l'elenco delle singole operazioni confluite in quel rigo. Il totale del popover coincide con il valore del rigo.
Sotto al prospetto, due grafici a linee mostrano l'andamento della liquidità nell'arco dell'anno: il primo confronta l'anno di riferimento con quello confrontato; il secondo dettaglia una linea per ciascun conto di liquidità. Uno switch Considera il saldo iniziale permette di leggere la curva come saldo progressivo (partendo dal saldo di inizio anno) oppure come semplice variazione maturata da inizio anno (partendo da zero).
Riepilogo 12 mesi
Presenta lo stesso prospetto, ma con una colonna per ciascun mese dell'anno di riferimento, più una colonna Totale a destra. Un selettore Periodo consente di visualizzare il primo semestre, il secondo semestre o l'anno intero. Sono disponibili gli stessi switch (codici rigo, dettagli) e, tramite il selettore Mese di dettaglio, la lente 🔎 mostra le operazioni del mese scelto. In fondo, un grafico a barre (entrate e uscite) con la linea del saldo di liquidità completa la lettura.
Riepilogo Cronologico
È il giornale cronologico di tutte le operazioni dell'anno: una tabella ordinabile con data, classe, descrizione, conto, modalità, tipologia e importo (con segno: entrate positive, uscite negative). Un selettore Periodo filtra per mese o mostra l'intero anno; il campo di ricerca filtra sulla descrizione. In fondo, una riga di riepilogo indica numero di operazioni, entrate, uscite e saldo.
Il pulsante 📄 Scheda contabile apre una vista stampabile con il saldo progressivo operazione per operazione (saldo iniziale, movimenti, saldo finale). Il pulsante 🖨️ Stampa apre una finestra pulita da cui stampare o salvare in PDF.
Riepilogo per Soggetto
Mostra due tabelle affiancate: a sinistra i clienti (per volume di incassi), a destra i fornitori (per volume di pagamenti), ordinati per importo decrescente. Cliccando su una riga si apre una finestra di dettaglio con le operazioni di quel soggetto. Anche qui un selettore permette di scegliere il mese o l'anno intero.
Il menu Previsionale a BT
Il Previsionale a breve termine si basa sullo scadenzario: le fatture emesse e ricevute non ancora regolate. Anticipa gli incassi e i pagamenti dei prossimi mesi. Ogni pagina ha un proprio selettore dell'anno e ignora il filtro temporale della sidebar.
Scadenzario mensile
È il prospetto dei flussi previsti, mese per mese: incassi previsti, altre entrate, pagamenti previsti, altre uscite, totale flussi e saldo di liquidità progressivo. Tre switch ne governano il comportamento:
- Mostra riga Pregresso: aggiunge una riga iniziale che raccoglie tutte le scadenze arretrate (con data anteriore all'anno selezionato);
- Mostra operazioni effettuate: affianca alle scadenze previste i flussi già consolidati dalle operazioni effettuate, per una lettura integrata;
- Parti dal saldo di liquidità: fa partire il saldo progressivo dal saldo reale dei conti al 31/12 dell'anno precedente (anziché da zero). Puoi anche digitare manualmente un saldo di partenza.
Cliccando su una riga si apre il dettaglio delle scadenze di quel mese, con filtri interni per classe e conto. Sotto al prospetto, due grafici mostrano l'andamento del saldo previsto (complessivo e per conto).
Riepilogo Cronologico
Il giornale cronologico delle scadenze, analogo a quello del Consuntivo. In più, un selettore Voci consente di visualizzare le sole Entrate, le sole Uscite o Tutto: utile per stampare separatamente lo scadenzario attivo (crediti da incassare) e quello passivo (debiti da pagare). Il pulsante 📄 Prospetto stampabile genera la versione da stampare, con la riga del totale.
Riepilogo per Soggetto
Come l'omonima pagina del Consuntivo, ma riferita alle scadenze: i clienti da cui incassare e i fornitori da pagare, con il dettaglio al clic sulla riga.
Il menu Previsionale a M/LT
Il Previsionale a medio/lungo termine costruisce le proiezioni dei flussi sui tre esercizi futuri. Si parte da un anno base «normalizzato» e da percentuali di variazione, per poi ottenere prospetti e grafici proiettati. Comprende cinque pagine.
Anno Base Normalizzato
È il fondamento delle proiezioni. Selezioni un anno storico (che la dashboard carica dai dati reali, mese per mese) e, se lo desideri, ne «normalizzi» gli importi a mano, attivando lo switch ✏️ Modifica righi INPUT: puoi correggere valori anomali o straordinari, così da ottenere un anno «tipico» rappresentativo. Il risultato si salva su file dedicato, senza toccare i dati originali.
Impostazioni
Qui imposti, per ogni rigo di dettaglio, le percentuali di variazione per i tre anni futuri (sono ammessi valori negativi, per prevedere una contrazione). Sono i coefficienti con cui l'anno base verrà proiettato in avanti.
Saldo Liquidità
Riepiloga il saldo dei conti di liquidità all'ultima registrazione delle operazioni effettuate (totale e dettaglio per conto). È inoltre presente un campo per inserire il saldo effettivo, qualora differisca da quello contabile. Questo saldo è il punto di partenza della proiezione della liquidità.
Proiezioni
Mostra tre prospetti (uno per ciascun esercizio futuro), ottenuti applicando le percentuali all'anno base. Ogni anno parte dall'anno base (non dall'anno precedente). Con lo switch ✏️ Modifica puoi sovrascrivere manualmente le singole celle: le celle che tocchi vengono «bloccate» sul valore digitato, le altre restano calcolate automaticamente. Le sovrascritture si salvano su file dedicato.
Proiezioni (Grafici)
Presenta tre grafici (uno per esercizio proiettato) con entrate, uscite e saldo, analoghi al grafico del Riepilogo 12 mesi. Lo switch Considera il saldo iniziale permette di leggere la linea del saldo come curva concatenata — il primo grafico parte dal saldo di liquidità, il secondo dal saldo finale del primo, e così via — oppure come semplice variazione cumulata da zero.
L'Assistente AI
Con una chiave API di Anthropic Claude, la Dashboard Tesoreria mette a disposizione un assistente in linguaggio naturale: puoi porre domande sulla tua tesoreria e ricevere risposte ragionate, basate sui dati reali della dashboard.
L'assistente non «stima» i numeri: li estrae dai prospetti reali (saldi, flussi, liquidità, scadenzario, principali clienti e fornitori, proiezioni) e li interpreta in modo consulenziale. Puoi chiedere, ad esempio: «Com'è la situazione di liquidità?», «Quali sono i principali clienti per incassi?», «Cosa prevede lo scadenzario dei prossimi mesi?». Un pulsante genera anche un riepilogo completo della tesoreria.
- Puoi scegliere il modello: Sonnet (bilanciato, consigliato), Haiku (veloce ed economico) o Opus (il più potente);
- Le risposte tengono conto dei filtri attivi nella sidebar.
La chiave API si inserisce una sola volta, nell'apposito campo della sidebar. Il costo delle interrogazioni è a consumo e molto contenuto: una piccola ricarica (es. 25 €) è sufficiente per numerose domande. La chiave resta sul tuo computer e non viene condivisa.
Stampa della dashboard
Le pagine possono essere stampate o esportate in PDF direttamente dal browser, con CTRL + P. Per il giornale cronologico e lo scadenzario sono inoltre disponibili le apposite viste stampabili (scheda contabile e prospetto scadenze), ottimizzate per la stampa su più pagine.